Gestão de Dívidas
Como gerir faturas por pagar e cobrança de clientes
Gestão de Dívidas
TL;DR — A página de Dívidas mostra todos os clientes com faturas por pagar. Envie avisos de cobrança, bloqueie clientes com dívidas persistentes e acompanhe o estado de pagamentos. Aceda através de Outros → Dívidas.
A gestão de Dívidas é essencial para manter a saúde financeira da empresa. Esta página centraliza a informação de todas as faturas por pagar e oferece ferramentas para gerir a cobrança.
Layout da Página
| Área | Conteúdo |
|---|---|
| Cards de Resumo | Totais e estatísticas |
| Filtros | Pesquisa e filtros avançados |
| Lista de Clientes | Cards com informação de dívida |
| Paginação | 50 clientes por página |
Cards de Resumo
No topo da página:
| Card | Descrição |
|---|---|
| Total Faturas | Número total de faturas por pagar |
| Valor Total | Soma de todas as dívidas |
| Parcialmente Pagos | Faturas com pagamento parcial |
| Clientes em Dívida | Número de clientes com pendentes |
Lista de Clientes
Cada cliente é apresentado como um card:
Informação Mostrada
- Nome da Empresa — Nome comercial
- NIF — Número de contribuinte
- Faturas Pendentes — Número de faturas por pagar
- Valor Pendente — Total em dívida
- Empresa Origem — Paula Próspero ou Salvador Próspero
Indicadores de Estado
| Indicador | Cor | Significado |
|---|---|---|
| Ponto verde | Verde | 1 fatura pendente |
| Ponto amarelo | Amarelo | 2 faturas pendentes |
| Ponto vermelho | Vermelho | 3+ faturas pendentes |
| Badge "Bloqueado" | Vermelho | Cliente bloqueado |
| Badge "Inativo" | Cinza | Cliente inativo |
Ações por Cliente
Clique no menu de ações (⋮) de um cliente:
Ver Detalhes
Abre a página de detalhes do cliente com:
- Lista completa de faturas
- Histórico de pagamentos
- Informação de contacto
- Ações específicas por fatura
Enviar Email do Portal
Envia ao cliente o link de acesso ao portal onde pode:
- Ver as suas faturas
- Fazer pagamentos online
- Consultar histórico
Enviar Aviso de Cobrança
Disponível quando cliente tem ≥2 faturas por pagar:
- Envia email formal de aviso
- Sistema regista o envio
- Habilita bloqueio futuro
Bloquear Cliente
Disponível quando cliente tem ≥3 faturas e já recebeu aviso:
- Marca cliente como bloqueado
- Regista no histórico de bloqueios
- Alerta outros módulos do sistema
Operações em Lote
Para processar múltiplos clientes:
Avisos em Lote
- Clique em "Avisos em Lote"
- O sistema seleciona clientes elegíveis (≥2 faturas)
- Reveja a lista
- Confirme o envio
- Sistema processa em background
Bloqueio em Lote
- Clique em "Bloqueio em Lote"
- O sistema seleciona clientes elegíveis (≥3 faturas + aviso)
- Reveja a lista
- Confirme a ação
- Clientes são bloqueados
Emails do Portal em Lote
- Clique em "Emails Portal em Lote"
- Selecione os clientes
- Sistema envia links de acesso
Filtros Disponíveis
Pesquisa
- Por nome da empresa
- Por NIF
Filtros Especiais
| Filtro | Mostra |
|---|---|
| Múltiplas Dívidas | Clientes com ≥2 faturas |
| Sem Dívida | Clientes com tudo pago |
| Todos | Todos os clientes |
Página de Detalhes do Cliente
Aceda clicando em "Ver Detalhes":
Informação do Cliente
- Nome completo
- NIF e número de cliente
- Email de contacto
- Empresa origem
Lista de Faturas
Cada fatura mostra:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Número | Identificador da fatura |
| Data | Data de emissão |
| Valor | Montante total |
| Pendente | Valor por pagar |
| Vencimento | Data limite de pagamento |
| Estado | Pendente/Parcial |
Ações por Fatura
- Ver PDF da fatura
- Registar pagamento parcial
- Enviar lembrete específico
Sincronização de Dados
Origem dos Dados
Os dados são sincronizados do ToConline:
- Faturas com estado 1 (pendente)
- Faturas com estado 2 (parcialmente pago)
- Atualização automática
Empresas Disponíveis
Dados de duas empresas:
- Paula Próspero — Badge azul
- Salvador Próspero — Badge verde
- Combinado — Ambas as empresas
Avisos AT-Dívidas
Sistema de notificação integrado:
- Cliente acumula dívidas
- Sistema envia aviso formal
- Aviso é registado com data
- Habilita ações de bloqueio
O aviso inclui:
- Lista de faturas pendentes
- Valor total em dívida
- Prazo para regularização
- Consequências do não pagamento
Boas Práticas
Monitorização Regular
- Reveja a página diariamente
- Foque em clientes com múltiplas dívidas
- Aja rapidamente em novos casos
Comunicação
- Use avisos antes de bloquear
- Personalize comunicações quando possível
- Documente contactos realizados
Bloqueio
- Bloqueie apenas após aviso enviado
- Verifique se não há pagamentos recentes
- Comunique ao gestor do cliente
Exceções
- Documente casos especiais
- Use notas no sistema
- Reveja periodicamente exceções